Научный журнал
Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований

ISSN 1996-3955
ИФ РИНЦ = 0,580

ИНВЕСТИЦИОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА ПРИМЕРЕ ПАО РОСБАНК

Пилюгина К.Е. 1
1 Владивостокский государственный университет экономики и сервиса
Инвестиционная банковская деятельность включает в себя деятельность по привлечению или инвестированию капитала с использованием финансовых инструментов банка на финансовом рынке с целью прироста стоимости капитала у банка либо клиента и получения прибыли. Инвестиционная банковская деятельность объединяет банковские инвестиции и инвестиционное банковское обслуживание. Кратко описаны основные направления деятельности банка. Выделены основные сегменты предоставляемых услуг. Также представлен краткий анализ и результаты инвестиционной деятельности на рынке иностранного капитала. Рассчитан удельный вес в общей структуре процентных и операционных доходов.
инвестиционная банковская деятельность
ПАО Росбанк
процентные доходы
операционные доходы
1. Коробова Г.Г. Банковское дело: учебник / Г.Г. Коробова. – М.: Экономист, 2009. – 335 с.
2. Нуреев Р.М. Деньги, банки денежно-кредитная политика: учебник / Р.М. Нуреев. – М.: Финнстатинформ, 2010. – 284 с.
3. Лалаев Д.Е. Развитие новых банковских услуг в условиях конкурентной борьбы на финансовом рынке России / Д.Е. Лалаев // Эволюция финансово-кредитных отношений в условиях рыночно-ориентированной экономики. Материалы межрегиональной научно-практической Интернет-конференции, 2009. – С 23-24.
4. Рынок инвестиционных банковских услуг РФ [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://anyq.wordpress.
5. Концептуальные вопросы развития банковской системы Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: Режим доступа: www.crb.ru.
6. Навой А. Прямые инвестиции: непрямой путь в экономику // Вопросы экономики. – №11. – 2009. С. 44-46.
7. Улюкаев А. Российский банковский сектор в условиях финансовой нестабильности на мировом финансовом рынке: проблемы и перспективы // Вопросы экономики. – 2008. – № 3. – С. 4-19.
8. Проблемы участия банков в инвестиционном процессе [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.reglament.net/bank/banking/2006_3_article.htm
9. Инвестиционно-банковские услуги [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.rosbank.ru/ru/fin_inst_temp/banks_and_fins/invisticionn_bank/.
10. Операции на денежном рынке [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.rosbank.ru/ru/fin_inst_temp/banks_and_fins/invisticionn_bank/denezhnii_rinok.php.
11. Операции на рынке капитала [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.rosbank.ru/ru/fin_inst_temp/banks_and_fins/invisticionn_bank/rinok_kapitala.php.
12. Годовой отчет ОАО АКБ «РОСБАНК» за 2013 год [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.rosbank.ru/files/about/disclosure/2014/god_2013.pdf.
13. ПИФы – клиенты депозитария [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://pif.investfunds.ru/infrastructure/183.
14. Отчет о прибылях и убытках кредитной организации по состоянию на 1 января 2014 г. год [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru/credit/102.asp?regnum=2272&when=0&dt=20140101.
15. Отчет о прибылях и убытках кредитной организации по состоянию на 1 января 2013 г. год [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru/credit/102.asp?regnum=2272&when=0&dt=20130101
16. Отчет о прибылях и убытках кредитной организации по состоянию на 1 января 2012 г. год [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru/credit/102.asp?regnum=2272&when=0&dt=20120101.

Рынок инвестиционных банковских услуг является сферой предпринимательства не только банков, но и инвестиционных компаний. В процессе интеграции России во всемирное хозяйство, глобализации хозяйственной деятельности и повышения объемов продажи услуг в развитых странах особую актуальность приобрело исследование мирового опыта создания и продвижения инвестиционных банковских услуг в нашей стране. [1]

Актуальность темы данной статьи определяется происходящими в России экономическими преобразованиями, направленными на развитие финансового рынка страны, совершенствование финансово-кредитных отношений между экономическими субъектами.

В результате структурной перестройки российской экономики, появления и преобразования финансовых институтов, соответствующих рыночной экономике, в России в конце XX – начале XXI вв. активно формировались такие сегменты современного финансового рынка, как рынок ценных бумаг, рынок ссудного капитала, в рамках которых выявлялись существенные особенности, характерные для национальной экономики [3].

Выбор темы исследования обусловлен важностью функционирования рынка инвестиционных банковских услуг для банков, крупных российских компаний и другой клиентуры, для которых открываются новые возможности привлечения финансовых ресурсов, использования передовых технологий банковского обслуживания, снижения издержек и повышение качества предлагаемых услуг.

Инвестиционная банковская деятельность как наиболее широкое понятие включает в себя деятельность по привлечению или инвестированию капитала с использованием финансовых инструментов банка на финансовом рынке с целью прироста стоимости капитала у банка либо клиента и получения прибыли.

Инвестиционная банковская деятельность объединяет банковские инвестиции и инвестиционное банковское обслуживание. Банковские инвестиции представляют собой вложения в финансовые и нефинансовые активы инвестиционных ресурсов (собственных и привлеченных) от имени банка с целью получения долгосрочного финансового эффекта [2].

Исходя из сути деятельности инвестиционного банка, можно выделить два сегмента услуг, предоставляемых: инвесторам – то есть субъектам, инвестирующим средства в различные активы с целью получению дохода или хеджирования (страхования) своей основной деятельности; корпоративным клиентам (компаниям), государственным образованиям (субфедеральным и муниципальным) – то есть субъектам, являющиеся базовым активом для создания продуктов инвестиционного банка, и, которым необходим ресурс, предоставляемый первой группой клиентов инвестиционного банка [4].

ПАО Росбанк активно осуществляет как традиционные конверсионные операции, так и операции с производными инструментами.

На основании лицензии на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг ПАО Росбанк предлагает клиентам услуги по операциям с ценными бумагами. Основной продукт Росбанка, предлагаемый в настоящее время клиентам – прямой доступ (DMA – Direct Market Access) к торговым площадкам (ММВБ-РТС). Таким образом, клиент получает возможность не только осуществлять операции с ПАО Росбанк по купле-продаже ценных бумаг, но и осуществлять торговые операции с акциями и облигациями непосредственно на фондовой бирже [9].

Банк проводит операции со следующими ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте: еврооблигации Российской Федерации; еврооблигации, эмитированные российскими корпорациями и банками; еврооблигаций эмитентов стран СНГ; ценные бумаги иностранных эмитентов: государственные и корпоративные.

Одним из важных направлений деятельности ПАО Росбанк является предоставление депозитарных и услуг специализированного депозитария. Специализированный депозитарий Росбанка единственный среди крупных участников рынка является частью международной банковской группы Societe Generale Group, имеющей стратегические интересы на российском рынке и ведущей глобальный бизнес по депозитарному обслуживанию и администрированию фондов.

В Банке создан International Desk, направленный на поддержку и координацию процессов взаимодействия между банками Группы Societe Generale в рамках международного обслуживания иностранных компаний [9].

В таблице представлены результаты инвестиционной деятельности ПАО Росбанк за 2012-2014 гг. на рынке иностранного капитала.

Таблица 1

Результаты инвестиционной деятельности ПАО Росбанк за 2012-2013 гг. на рынке иностранного капитала, в тысячах рублей

Показатель

Годы

Отклонение от 2012 г.

2012

2013

2014

2013

2014

Процентные доходы, итого, в том числе:

17434854

18839693

15800454

1404839

-1634400

Кредиты, предоставленные юр. лицам-нерезидентам

805343

578338

575163

-227005

-230180

Кредиты, предоставленные банкам-нерезидентам

667427

370282

185201

-297145

-482226

Прочие средства, размещенные в юридических лицах-нерезидентах

0

28

2273

28

2273

Прочие средства, размещенные, в банках-нерезидентах

185

59

89

-126

-96

Денежные средства, размещенные в банках-нерезидентах

4667

1064

1530

-3603

-3137

Депозиты, размещенные в банках-нерезидентах

2598

1129

1059

-1469

-1539

Вложения в долговые обязательства банков-нерезидентов

311840

0

0

-311840

-311840

Вложения в прочие долговые обязательства нерезидентов

40767

59291

64396

18524

23629

Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах

15602027

17829502

14970743

2227475

-631284

Окончание табл. 1

Операционные доходы итого, в том числе:

239150884

260778841

188269703

21627957

-50881181

Доходы от операций с приобретенными ценными бумагами иностранных государств

12443

0

244

-12443

-12199

Доходы от операций с приобретенными ценными бумагами банков-нерезидентов

0

631100

1000

631100

1000

Доходы от прочих ценных бумаг нерезидентов

12519

57218

32084

44699

19565

Дивиденды от вложений в акции дочерних и зависимых обществ организаций-нерезидентов

0

0

4222

0

4222

Положительная переоценка средств в иностранной валюте

238971442

259898341

188057380

20926899

-50914062

Комиссионное вознаграждение за проведение операций с валютными ценностями

154480

192182

174773

37702

20293

ИТОГО:

256585738

279618534

204070157

23032796

-52515581

Общий объем доходов от инвестиционной деятельности Банка на рынке иностранного капитала в 2014 г. снизился на 52515581 тыс. руб. по сравнению с аналогичным показателем 2012 г. [10, 11].

Процентные доходы от инвестиционной деятельности ПАО Росбанк снизились по сравнению с 2012 г. на 1634400 тыс. руб., а операционные доходы снизились на 50881181 тыс. руб. (рис. 1).

Наибольший удельный вес в структуре общего объеме доходов Банка приходится на операционные доходы (табл. 2).

В 2012 г. удельный вес процентных доходов составил 6,79 %, а концу 2014 г. данный показатель увеличился на 0,95 п.п.. Удельный вес операционных доходов снизился на 0,95 п.п. (рис. 2).

Наибольший удельный вес в общей структуре процентных доходов приходится на доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах, на второй позиции – кредиты, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам; на третьей позиции – кредиты, предоставленные банкам-нерезидентам.

pil1.tiff

Рис. 1. Динамика изменения процентных и операционных доходов ПАО Росбанк на рынке иностранного капитала в 2012-2014 гг.

Таблица 2

Структура доходов ПАО Росбанк от инвестиционной деятельности на рынке иностранного капитала за 2012-2014 гг., в процентах

Показатель

Годы

Отклонение от 2012 г.

2012

2013

2014

2013

2014

Процентные доходы, итого, в том числе:

6,79

6,74

7,74

–0,06

0,95

Операционные доходы итого, в том числе:

93,21

93,26

92,26

0,06

-0,95

ИТОГО:

100,00

100,00

100,00

-

-

pil2.tiff

Рис. 2. Структура доходов ПАО Росбанк от инвестиционной деятельности на рынке иностранного капитала в 2012-2014 гг.

Наибольший удельный вес в общей структуре операционных доходов приходится на положительную переоценку средств в иностранной валюте. Данный показатель к концу 2014 г. снизился на 0,038 п.п. [14, 15, 16]


Библиографическая ссылка

Пилюгина К.Е. ИНВЕСТИЦИОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НА ПРИМЕРЕ ПАО РОСБАНК // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. – 2015. – № 8-1. – С. 132-135;
URL: https://www.applied-research.ru/ru/article/view?id=7056 (дата обращения: 24.06.2021).

Предлагаем вашему вниманию журналы, издающиеся в издательстве «Академия Естествознания»
(Высокий импакт-фактор РИНЦ, тематика журналов охватывает все научные направления)

«Фундаментальные исследования» список ВАК ИФ РИНЦ = 1.074